La délinquance financière a évolué vers des opérations sophistiquées qui, au mieux, ont un impact sur les individus et, au pire, sur des économies entières. Pour le deuxième volet de notre série « DF Crimes Revealed », l’animateur Jared Barnhart et l’enquêteur Wyatt Wilson du service de police de Columbus, Ohio, ont mis l’accent sur ce type de criminalité et ont montré comment l’investigation numérique peut être un outil efficace pour enquêter sur la délinquance financière.  

Les multiples facettes de la délinquance financière

L’exploitation des personnes âgées  

Fort de ses 26 années d’expérience, l’enquêteur Wilson met en lumière les délits financiers les plus courants qu’il a été confronté et leurs implications, en commençant par les personnes âgées.

« Notre population âgée représente une grande partie des victimes d’usurpation d’identité », dit-il. « Je crois que le FBI a rapporté qu’en 2022, il y avait 88 262 victimes âgées de plus de 60 ans. Et leur préjudice s’est élevé à 3,1 milliards de dollars. Il s’agit là d’une perte moyenne de 35 000 $ par victime, ce qui est un chiffre démentiel quand on y pense. » 

Il explique pourquoi les personnes âgées sont vulnérables, expliquant : « Elles ont plus confiance que les autres… elles ne pensent pas au fait que « ce gars essaie de m’arnaquer, il paraît tout à fait gentil au téléphone. » 

Des conséquences graves

Plus que des pertes financières, les escroqueries peuvent dégénérer en violence, comme le souligne un cas récent en Ohio. Il s’agit de l’arnaque d’une personne âgée. Après que les escrocs ont menacé de nuire à un membre de la famille, ils ont exigé de l’argent. Les escrocs ont embauché un chauffeur Uber pour récupérer un colis, où était l’argent, et l’ont envoyé au domicile de l’homme âgé pour le récupérer. « Il sort avec une arme à feu et tire sur le chauffeur, une femme, et la tue », dit l’enquêteur Wyatt. « Pensant qu’elle était celle qui essayait de l’arnaquer. » La femme laisse derrière elle une famille aimante, la victime de l’escroquerie fait maintenant face à des accusations de meurtre et la police essaie toujours de traquer les escrocs. 

Cet incident souligne le coût humain dévastateur – direct et collatéral – associé à de telles escroqueries. 

Quand l’amour devient criminel

L’enquêteur Wilson fait la lumière sur les escroqueries dites « romantiques », aussi, en disant que « les sites de rencontres offrent une plateforme permettant aux escrocs d’exploiter les sentiments de solitude. Ils se présentent comme des partenaires potentiels, établissant patiemment la confiance avec leurs victimes. Une fois qu’un sentiment de connexion émotionnelle est établi, l’escroc introduit un obstacle inventé, impliquant souvent des voyages et sollicite des transferts d’argent pour surmonter cet obstacle. Ces demandes font généralement boule de neige, et épuisent financièrement la victime. » 

Des enfants en danger 

La délinquance financière peut également avoir des répercussions sur les enfants. « Si un membre de la famille avec une mauvaise cote de crédit utilise le numéro de sécurité sociale d’un enfant pour ouvrir des comptes », avertit l’enquêteur Wilson, « cela peut lui laisser de mauvais antécédents de crédit plus tard dans la vie. » 

Un guide sur la contrefaçon : une menace persistante 

Les faussaires produisent des répliques de devises, chèques, cartes de crédit et produits de luxe, perturbant les économies et les populations. La circulation de la fausse monnaie entraîne des pertes financières, des suppressions d’emplois et une hausse des prix à la consommation, ce qui pose des défis importants aux forces de l’ordre. 

Méthodes de contrefaçon de monnaie 

La sophistication des méthodes de contrefaçon est variable. L’enquêteur Wilson détaille quelques techniques qu’il a rencontrées : 

  • Imprimantes jet d’encre et papier ordinaire : cette méthode permet d’obtenir des faux billets facilement détectables. 
  • Produits chimiques pour éliminer l’encre des billets de 1 $ : les criminels utilisent ensuite des imprimantes pour créer des faux billets de 100 $ sur le papier vierge. 
  • Commande de faux billets en ligne : ces billets peuvent être marqués par la phrase « utilisation cinématographique seulement », mais certains détaillants les acceptent sans le savoir. 

La distribution de fausse monnaie

L’enquêteur Wilson explique comment la fausse monnaie est souvent distribuée : 

  • distribution aux personnes qui utilisent les billets et retournent une partie du produit au contrefacteur 
  • Utilisation par des complices de cartes de crédit clonées (cartes avec des données de bande magnétique volées) dans les magasins  

Le coût humain  

Alors que les contrefacteurs ciblent souvent les grandes entreprises, les pertes financières peuvent avoir un effet domino. Les petites entreprises, en particulier les petites boutiques familiales, peuvent être gravement touchées par la fausse monnaie. Ces pertes peuvent se traduire par des prix plus élevés pour les consommateurs et des pertes d’emplois. 

L’investigation numérique au service de la lutte contre la délinquance financière 

L’investigation numérique joue un rôle central dans les enquêtes sur la délinquance financière en permettant la collecte et l’analyse de preuves provenant de diverses sources numériques. Les examinateurs et les enquêteurs peuvent tirer parti des techniques d’investigation numérique pour extraire des données d’appareils mobiles, analyser les journaux IP et retracer les historiques de transactions, ce qui est essentiel pour identifier les suspects et construire des dossiers solides. 

Préservation des preuves 

Des enquêtes efficaces sur la délinquance financière commencent par l’isolement des appareils mobiles pour empêcher l’accès à distance ou l’effacement des données. Les entretiens avec les victimes fournissent des informations précieuses sur la séquence des événements, guident les étapes ultérieures de l’enquête et améliorant la résolution des cas. 

L’enquête : un effort collaboratif 

Pour instruire un dossier de manière efficace, il est important de collaborer et de planifier méticuleusement. L’enquêteur Wilson décrit le processus d’enquête : 

  • L’entretien avec la victime : comprendre les détails du délit du point de vue de la victime est essentiel. 
  • La collecte d’information : selon le cas, il peut s’agir d’obtenir des dossiers d’établissement financier, des séquences de vidéosurveillance ou des journaux IP. 
  • Le procédure juridique : l’obtention de mandats de perquisition et d’assignations à comparaître est souvent nécessaire pour accéder à des renseignements vitaux. 

Le dernier mot : l’importance de nouer des relations 

L’enquêteur Wilson souligne l’importance de favoriser les relations avec les institutions financières et les équipes de prévention des pertes. Ces connexions peuvent accélérer la récupération de l’information et fournir des informations précieuses sur les enquêtes en cours. 

Si vous ne l’avez pas fait, regardez ci-dessous la série complète de vidéos en 3 parties avec l’enquêteur Wyatt Wilson.  

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